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第15回 今さら人に聞けない「株主優待」ってどういうもの?

テレビの情報番組などで株主優待について耳にしたことがある人も多いのでは?
最近、生活の足しにと副業を始めたBさんもそのひとり。
ただ、興味を持ったのはいいのですが、株については全くの素人。

株主優待について基本の「き」から教わろうと、リリ先生のもとをたずねてきました。

Bさん
株主優待って、少し前からテレビの情報番組で取り上げられるようになって、最近では副業の本や雑誌でも扱われることが増えていますよね。
リリ先生
確かに今注目されているみたいですけど、Bさんは、今回どの株を選べばよいのかご相談に来たのでしょうか?
Bさん
そうなんですよ! …と、格好よく言いたいところなんですが、実は恥ずかしながら、株主優待について全く知らなくて、そもそも株主優待がどういうものかから教えていただけないと思って…。
リリ先生
なるほど。まず株主優待がどういうものかを知らないと、どの株を買えばよいのか分かりませんものね。ではさっそく始めましょう。
Bさん
はい!
リリ先生
まず株主優待とは、株式会社である企業が、株を持っている方に対して、お礼としてプレゼントを贈る制度のことです。2015年8月現在、約1100社が導入していて、年に1回、あるいは2回、会社から株主優待商品が贈られます。
Bさん
ということはお金じゃなくて、商品が贈られると?
リリ先生
そういうことです。
Bさん
どうやって儲けにつなげるんですか?
リリ先生
株主優待は「儲ける」というよりは、株式投資をしているともらえる「おまけ」というイメージに近いです。
Bさん
おまけ?
リリ先生
はい。ですから、株主優待をもらうことで直接儲けが出ることはありません。ただ、もらった商品を現金として換算した場合に、投資額に対してどれくらいの割合になるかという指標で見ることもできます。これは「株式優待利回り」と呼ばれるもので、この優待利回りがよい企業の株を選んで株を買う人もいます。
Bさん
それで株主優待を受けるためには、具体的にどうすればよいんでしょうか?
リリ先生
株主優待を受けるためには、まず株主になる必要があります。株主になるためには、その企業の決算日に株を保有していることが条件になります。
Bさん
だんだん株主優待がどういうものか分かってきました。それで株主優待を利用するときの注意すべきことは?
リリ先生
決算日の当日に株主でいるためには、その3営業日前には株を買っておかないといけません。この日より後に株を買っても、その決算の際に株主優待をもらうことはできないんですね。
Bさん
なるほど。いろいろ大切な情報が出てきましたね。ほかに注意点はありますか?
リリ先生
あと、株主優待を受け取るためには、「単元株」を呼ばれる一定数以上の株を保有している必要があります。また企業によっては、単元株を保有していても、株主優待を受けるためには、それ以上の株を保有していないと受け取れないところもあるんですよ。
Bさん
ちょっとだけ株を買ったからって、簡単に受け取れるというものではないのですね。ちなみに、株主優待で受け取れる商品にはどんなものがあるんですか?
リリ先生
例えば製造業であれば、食品や洗剤、石けん、シャンプーや化粧品など、その企業の自社商品をもらえることが多いです。サービス業であれば、食事券や入場券。例えば、映画やレジャー施設のチケットなどを配布している会社もありますね。その他の業種では、お米や図書券などを提供しているところもありますよ。
Bさん
企業によっていろいろあるわけですね。よーし、一度自分で詳しく調べてみよう!最後に、リリ先生オススメの株主優待があれば、教えて欲しいんですが…。
リリ先生
けっこうたくさんあるんですが、今回はこの8月にオススメの優待をご紹介しますね。 (※2015年8月末日が決算日の企業の場合、株主優待を受け取るためには、2015年8月26日(水)取引終了時点で株式を保有している必要があります)
【リリ先生のおすすめ】

■ANA HD(9202)
1000株で国内路線片道1区間の50%割引搭乗券1枚がもらえます。保有株数に応じてもらえる割引搭乗券の枚数が増えます。

■吉野家HD(9861)
100株で3000円相当の優待券がもらえます。この優待券は、牛丼の「吉野家」のほか、グループ会社の「はなまるうどん」、お寿司の「京樽」でも使えます。

■イオン(8267)
保有株数に応じて返金額が最大7%までアップ。3年以上保有すると、2月にギフトカードがもらえます。

■ビックカメラ(3048)
8月の決算では、2年以上継続して保有した株主には1000円分のお買い物券が2枚追加されます。

今回のまとめ
  • 株主優待とは、株式会社の企業が、株を保有している株主に対して、お礼として、自社商品や食事券などのプレゼントを贈る制度のこと
  • 現在、約1100社が株主優待の制度を導入していて、年に1回、あるいは2回、会社から株主優待商品が贈られている。
  • 株主優待を受けるためには、その企業の決算日に株主でいることが条件。決算日の当日に株主になるためには、その3営業日前から株を保有している必要がある。
  • 株主優待を受け取るためには、「単元株」を呼ばれる一定数以上の株を保有している必要がある。企業によっては、単元株以上の株を保有していないと株主優待を受け取れないところもある。
ファイナンシャルプランナー 加藤梨里

ガイドProfile

加藤梨里(Lili Kato)

マネーステップオフィス株式会社 代表
ファイナンシャルプランナー(CFP®認定者)
マネーマネジメントコーチ
金融知力インストラクター
保険会社、信託銀行勤務を経てファイナンシャルプランナーに。
金融教育機関や生涯学習センターなどでセミナー講師を務めるほか、
日本FP協会での相談業務や金融教育授業にも多数携わっている。

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